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福鑫e融行政核查现场阶段已落幕,合规备案再进一步

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2018-12-14

进入12月,距离监管部门要求的12月31日合规检查的最后期限越来越近,网贷行业合规赛跑迎来倒计时。时至今日,留给各地监管部门以及P2P平台的剩余时间仅有17天。

2018年12月7日,福鑫e融完成网贷机构合规检查之行政核查工作,至此监管要求的合规检查三阶段的工作全部完成,这意味着福鑫e融合规进程迈入新的台阶。

众所周知,在机构自查、自律检查、行政核查网贷合规检查三部曲中,行政核查是合规检查中非常重要的一个流程。根据行政核查的结果,一旦发现平台有虚假、谎报、瞒报、漏报等情况,将直接一票否决,平台就无法通过合规检查

今年8月份,全国P2P网贷借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发《开展网贷机构合规检查工作的通知》和《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》(下称《108条》),表明此次网贷行业合规检查工作分为机构自查、自律检查和行政核查三个阶段,具体进度可由各地因地制宜,稳妥安排,机构自查与自律检查、行政核查压茬推进、有序展开,交叉核验。

目前,北京、上海、贵州、深圳、广东、浙江等省、市地方互金整治办及相关管理部门也先后对辖区内P2P平台合规检查进行了针对部署,以机构自查和自律检查为基础,择机就报告内容及数据的真实性等开展进场行政核查工作。2018年12月4日,贵州省P2P网络借贷机构行政核查培训会在省地方金融监管局召开。省地方金融监管局、贵州银监局、人行贵阳中心支行相关处室负责人及工作人员,相关市、州P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室人员,以及贵阳互联网金融协会负责人及工作人员出席会议。

这也意味着,贵州省相关职能部门对p2p网贷机构的监管强度、要求将更大、更高

以福鑫e融为例,早在9月份平台就正式向区金融办、市金融办、协会等部门,就自身经营情况、借贷双方具体情况等内容进行自纠自查工作;

10月19日,福鑫e融的备案进程再进一步,完成了监管要求的合规检查第二步——自律检查,按照律所提供的尽调资料清单准备材料,并在现场对一些业务模式以及平台的信息进行问答。

在行政核查方面,福鑫e融在12月7日完成由各方监管机构实地举行的行政核查。对此,福鑫e融相关负责人表示:“自《关于开展P2P网络借贷机构自律检查工作的通知》下发后,我们就迅速组织平台运营部、财务部、技术部、风控等部门相关负责人进行自查自纠,严格按照监管机构及政策要求完成自律检查工作。”

各地合规自查文件规定,未纳入专项整治范围的平台将无法提交合规自查报告,而此类平台的结局终将是退出历史舞台。行政检查所展现的严厉性,也注定了那些发布假标、假信息、假运营数据的平台将会无处遁形。

届时,能够完整走完合规自查全程并顺利通过行政核查的毫无疑问将会是各项合规程度、资质条件过硬的网贷平台,合规含金量将进一步提升。合规验收在即,福鑫e融必将继续以安全、快乐、平等、开放、创新为经营理念;以践行“普惠金融”为己任,以服务中小微企业和社会投资人为使命,为福鑫e融用户提供优质、全方位、透明的网络借贷中介服务!


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